É crescente o número de pessoas que querem começar a trabalhar no mercado financeiro. E, nesse cenário, a figura do assessor de investimentos é uma das mais conhecidas.
O direcionamento do assessor de investimentos está focado em auxiliar investidores ou potenciais investidores a realizarem aplicações financeiras. Porém, para exercer essa função, é necessário que o profissional possua uma certificação.
O que faz um assessor de investimentos?
O assessor de investimentos é um profissional autorizado pela Comissão de Valores Mobiliários (CVM) para auxiliar e orientar investidores quanto às suas decisões de investimentos. O nome oficial desse profissional é agente autônomo de investimentos.
O agente de investimentos atua no mercado financeiro a fim de direcionar investidores para as opções que correspondam ao seu perfil de investidor. Nesse sentido, é função do agente orientar seus clientes de acordo com os seguintes aspectos:
- Capacidade de risco;
- Disponibilidade financeira;
- Perfil de investimento;
- Objetivo da aplicação.
No entanto, é importante lembrar que para ser um assessor de investimento, é preciso estar ligado a uma corretora de valores.
Como se tornar um assessor de investimentos?
Inicialmente, vale destacar que para atuar como assessor de investimentos é necessário preencher alguns requisitos.
No caso, são eles:
- Ter concluído o ensino médio;
- Não possuir antecedentes criminais;
- Morar no Brasil;
- Estar regularizado para realizar os exercícios de direitos civis;
- Realizar e ser aprovado no exame ANCORD;
- Caso atue no regime CLT, deverá possuir certificados como a CPA 20, CEA e CFP.
Além disso, mesmo que exista a possibilidade de atuação como pessoa física ou pessoa jurídica, só é possível prestar o serviço de assessoria se estiver integrado a uma corretora.
Dessa forma, o profissional atua, na verdade, como um representante da instituição.
Além disso, para conseguir certificação na área, é preciso obter a certificação de AAI emitida pela Associação Nacional das Corretoras de Distribuidoras de Títulos e Valores Mobiliários, Câmbio e Mercadorias (ANCORD).
Quanto ganha um assessor de investimentos?
Uma dúvida comum para profissionais que desejam se qualificar para entrar na área, é sobre o salário de um assessor de investimentos.
O que não é à toa, afinal, saber quanto ganha um assessor de investimentos é uma informação para quem deseja atuar na área.
Além disso, vale frisar que para atuar na área é preciso estar ligado a uma corretora de valores.
A remuneração é feita através das suas sugestões de aplicação. Dessa forma, sendo comissionado.
Ou seja, mesmo que o serviço seja direcionado para o investidor, não existe um pagamento direto para o profissional. Por exemplo, se um agente de investimentos recomenda um produto e o cliente aceita aquela sugestão, existe um retorno financeiro a partir disso.
Não existe um valor específico de recebimento, tudo depende do produto que será indicado. Uma estimativa é que um assessor fature cerca de 0,8%, até 1,1% sobre os ativos assessorados.
Lembrando que essa porcentagem pode variar de acordo com a corretora, qualificação do profissional, produtos e afins.
Por fim, vale destacar que segundo o site Vagas, especializado em mercado de trabalho, o assessor de investimentos no Brasil, em 2022, tem uma média salarial de R$4234.
Todavia, vale reforçar que o salário assessor de investimentos depende de seu desempenho em suas indicações.
Quais são as características de um assessor de investimentos?
Tal qual ocorre em grande parte das profissões do mercado de trabalho, existem características relacionadas ao assessor de investimento.
Assim, entender este tópico é importante para quem busca entender como ser assessor de investimentos.
Dessa forma, vale destacar três características importantes para o profissional da área. No caso, são elas:
- Conhecimento técnico;
- Organização;
- Capacidade comunicativa.
Dessa forma, vale apresentar brevemente cada um destes tópicos.
Conhecimento técnico
A primeira característica relevante do assessor de investimentos é seu conhecimento técnico.
O que não é à toa, afinal este profissional atua apresentando produtos financeiros e tirando dúvidas do cliente.
Dessa forma, um amplo conhecimento do funcionamento do mercado e seus produtos é importante.
Organização
A organização é uma segunda característica importante, especialmente por questões que envolvam a gestão dos investimentos de seus clientes.
Por exemplo, constantemente um assessor de investimentos trabalha com clientes com perfis distintos.
Assim, a organização é importante para sua atuação, afinal o assessor ou assessora de investimentos trabalhará com objetivos diferentes de acordo com o cliente.
Capacidade comunicativa
Por fim, mas não menos relevante, está a capacidade comunicativa que o assessor de investimentos possui.
Afinal, ao tratar diretamente com clientes, incluindo no processo de tirar dúvidas e apresentar produtos, é necessário claridade em suas ideias.
Portanto, saber se comunicar de forma direta e clara é uma das principais características referentes a este profissional.
Vale a pena ser assessor de investimentos?
Existe um certo receio de profissionais que vão entrar nesse ramo devido ao pensamento constante de conflito de interesse.
Afinal, se o agente atua para a corretora de valores, entende-se que esse irá indicar produtos para os investidores que sejam de interesse da instituição e, por consequência, tenha uma perda significativa de clientes.
No entanto, essa ideia já está sendo diminuída com o passar do tempo. Os assessorados têm buscado profissionais qualificados e de confiança. Dessa forma, o futuro do profissional é definido, principalmente, por sua própria conduta.
Além de conhecimento sobre o mercado e vontade de entender as dores e vontades do cliente.
Para se tornar um bom assessor de investimentos, é indispensável investir em conhecimento e estar sempre acompanhando as mudanças do mercado.
Por fim, é válido lembrar que o assessor de investimentos é um profissional que presta serviços, mas está em busca de entregar as melhores soluções de investimentos do mercado financeiro ao assessorado.
