Por vezes, os riscos de se investir no mercado financeiro afastam parte da população para o setor. Todavia, existem formas de amenizar estas oscilações e potencializar ganhos. Entre esses modos está a estratégia Asset Allocation.
Ainda assim, as formas de usar Asset Allocation são pouco debatidas, mesmo entre profissionais da área e investidores com maior experiência. Dessa forma, é importante ter uma visão maior sobre o tema, principalmente considerando as possibilidades que sua matemática financeira possibilitam.
O que é Asset Allocation
Asset Allocation, ou alocação de ativos, é uma estratégia de investimentos que foca na construção de uma carteira diversificada, tendo a potencialização de lucros e equilibras os riscos como objetivo desta tática de mercado.
Geralmente, um portfólio de investimentos formado com base nesta tática pode contar com investimentos como:
- Ações;
- Títulos de renda fixa;
- Fundos de Investimento;
- Fundos de Investimento Imobiliários (FIIs);
- Moedas estrangeiras.
Sendo esses, apenas alguns dos exemplos que fazer parte de uma carteira diversificada.
Contudo, não há uma fórmula exata para se utilizar está tática, visto que a escolha dos produtos que farão parte de um carteira de investimentos depende do perfil do investidor.
Assim, é fundamental entender como fazer Asset Allocation.
Utilização da estratégia de alocação de ativos
Inicialmente, é relevante entender o objetivo que o investidor possui no mercado financeiro, isso é, o perfil de investimentos dele.
Assim, caso seja o caso de um investidor moderado, a estratégia de escolha de ativos será voltada para construção de uma carteira que combine com este perfil.
Enquanto, no cado se um investidor arrojado, a forma de escolha de ativos tende a ser consideravelmente diferente se comparado ao exemplo anterior.
Dessa forma, é necessário ter um guia para montagem de carteiras que tem sua base fundada na estratégia de Asset Allocation.
Para isso, existe o Asset mix, que proporciona qual a porcentagem que cada tipo de ativo deve representar dentro de uma carteira.
Portanto, é necessário entender o modo mais eficiente de como realizar a alocação de ativos.
Formas de fazer alocação de ativos
Como visto até aqui, um dos principais pontos no momento de se realizar Asset Allocation é necessário entender os objetivos e perfil do investidor.
Assim, a estratégia de alocação de investimentos pode ser feita de diferentes formas.
Por exemplo, se o perfil do investidor é mais conservador, é natural que a carteira seja composta majoritariamente por títulos de renda fixa, representando um menor risco ao investidor.
Todavia, com a possibilidade de ganhos reduzida.
Enquanto, em situações em que o investidor tem um perfil arrojado, é natural que o portfólio tenha a predominância de investimentos de renda variável. O que aumenta o risco, porém também aumenta a possibilidade de ganhos.
Vantagens do Asset Allocation
Por ser uma estratégia de investimentos, é natural que existam tantos pontos fortes quanto francos na utilização do Asset Allocation.
Dessa forma, entender como este tipo de tática pode potencializar investimentos é essencial para quem deseja seguir por este caminho.
Entre as principais vantagens, é possível listar quatro:
- Redução e equilibrar riscos;
- Potencializar ganhos no longo prazo;
- Diminuir a volatilidade ao longo do tempo;
- Aumentar a eficiência dos investimentos.
Ou seja, através desta tática de investimentos, o acionista e profissional da área conseguem ter maior eficiência em uma série de questões.
Todavia, é necessário realizar um bom planejamento antes da montagem do portfólio, sendo que devem ser respeitados fatores como objetivo e perfil no momento da busca de ativos para compor uma carteira.
Assim aumentado a eficiência da estratégia de alocação de ativos, uma das táticas com maior peso no mercado financeiro.
Não à toa, a prática do Asset Allocation está presente em diversas certificações para profissionais do mercado financeiro, como é o caso da Certificação para Especialistas em Investimentos da Anbima, a CEA.
