No mercado financeiro, o ramo de gestão de recursos possui diversas modalidades de operação diferentes. Uma delas é o chamado family office.
Apesar de ter várias similaridades com as outras gestoras de recursos, o family office se diferencia principalmente pela sua estrutura e pelo tipo de público que ele atende.
O que é family office?
De forma simplificada, o family office, é uma administradora de bens de famílias de alta renda. O seu objetivo principal é prestar consultoria direcionada para as finanças da família cliente.
Ou seja, nesse formato, o investimento ocorre ao mesmo tempo em que também são trabalhados a gestão patrimonial e planejamento estratégico do capital da familia ali investido.
Algumas atividades de um family office são:
- Gestão de investimentos;
- Sucessão familiar;
- Assessoria jurídica, fiscal e filantrópica;
- Gerenciamento de riscos;
- Monitoramento e preservação do patrimônio.
Diferença do family office para outras gestoras de recursos
É válido lembrar que a assessoria financeira e outros serviços desse tipo de escritório não são o mesmo que o private banking ou wealth management.
Uma das principais diferenças é que, no private banking, o serviço é prestado por grandes bancos. E no wealth management, o processo é direcionado para portfólio de investimentos.
Contudo, no family office, a consultoria é prestada por escritórios que podem ser unifamiliares e acontece de forma mais integral, abrangendo diversas formas de gestão.
Quais são os tipos?
Para quem quer montar um family office ou atuar em uma dessas assessorias, é preciso saber que existem duas modalidades de atuação:
- Single family office;
- Multi family office.
Single
Nessa modalidade, a assessoria é voltada apenas para uma família e, em alguns casos, existe uma quantidade mínima de riqueza para se tornar cliente.
Multi
Já no formato multi, existe o atendimento para mais de uma família. Entretanto, assim como o single, pode existir a necessidade de uma quantidade mínima de patrimônio para que uma família torne-se cliente.
Como trabalhar ou montar um family office?
O profissional que quer trabalhar em um family office, precisa, antes de tudo, entender que estará auxiliando o cliente nas tomadas de decisões diárias. Por isso, o consultor, precisa ser dotado de algumas características e habilidades essenciais, como:
- Saber avaliar os cenários de mercado;
- Avaliar riscos envolvidos na estruturação de projetos;
- Identificar as melhores oportunidades de investimentos;
- Visar o crescimento e manutenção da fortuna de forma inteligente.
Além disso, algumas alternativas de atuação profissional pode estar relacionada com especialidade:
- Administrativa;
- Fiscal;
- Jurídica;
- Investimentos.
Remuneração dos profissionais nesse setor
Sobre a remuneração ao profissional, geralmente, as taxas de serviço são decididas diretamente com a família e podem ser estipuladas tanto por taxa fixa, quanto percentual.
Entretanto, em alguns casos, existem assessorias que optam por um modelo híbrido. Nesse caso, são mescladas tanto a taxa fixa quanto a taxa percentual.
Ao se prestar serviço em alguma gestora, é necessário entender qual é a cultura daquele local. Seja a cultura de remuneração, bem como, a cultura de atuação.
Já no caso de quem pretende empreender no ramo, é indispensável a composição de um bom grupo de profissionais que possa acompanhar o cliente (modo single ou multi), da maneira mais adequada aos seus objetivos.
Por fim, o family office é uma oportunidade para trabalhar no mercado financeiro. Se especializar na função, é um fator primordial para conseguir bons resultados na profissão.
